四川彭州警方破获特大“投资理财”诈骗案 刑拘128人

今年3月,彭州警方接到受害人报警称,其通过一网上平台对黄金、外汇、比特币进行投资,以所谓买卖涨跌的方式被诈骗87万余元。接到报案后,彭州警方立即开展工作,经初步侦查,受害人所称的网上平台背后暗藏“玄机”,受害人经过5个月的各类“投资理财”,共被诈骗87万余元。

彭州警方迅速成立专案组,抽调精干警力启动专案侦办工作。警方确认,受害人所称的“网上平台”实际上是一个网络投资诈骗平台,各个微信群内“赚到钱的人”以及各类“专家”“学者”均是由犯罪嫌疑人冒充。“赚到钱的人”以及各类“专家”“学者”通过分享“赚钱”的经历以及分析“投资”形势,引诱受害人加大投入。

受害人前期的小额投资会从该平台获得相应的盈利,当受害人对平台深信不疑后,群内“专家”“教授”会给受害人提出大额“投资”的建议,这种大额高回报的方式让对这个平台深信不疑的受害人越陷越深,一旦开始高额“投资”即中犯罪嫌疑人圈套,平台会以各种投资失败的理由将受害人的钱财据为己有。

为了稳住受害人,受害人的“投资顾问”还会采取向受害人发红包表示“安慰”的形式稳住受害人,将整个诈骗过程伪装成受害人投资失败,使整个诈骗过程更加隐蔽。

确认该网络平台性质后,专案组兵分多路到平台公司所在地进行实地侦查。经过长达3个月侦查,终于全面掌握了该犯罪团伙的办公地点分布、人员构成、工作流程以及涉案资金流水等信息,全面查清了该团伙通过在互联网上搭建APP平台、恶意篡改后台数据,致大量受害人被骗的犯罪事实。

6月11日晚,专案组组织的100余名警力全面展开抓捕行动,公司45名主要犯罪嫌疑人全部落网。专案组立即对现场抓获的犯罪嫌疑人展开现场甄别和审讯工作,对各类电子证据进行固定扣押,并对公司账户及涉案财产进行冻结查封。经过48小时的紧张工作,共确定犯罪嫌疑人127名;扣押涉案车辆9辆,总价值800余万元;涉案计算机200余台;查封房产2套;冻结银行账户现金500余万元。随后案侦民警又在德阳和绵竹将为该公司提供操作系统的1名犯罪嫌疑人抓获。

经审查,上述嫌疑人对诈骗的违法犯罪事实供认不讳,该团伙涉及全国同类案件5000余件,涉案资金达1亿。目前,128名犯罪嫌疑人已被刑事拘留,案件正在进一步侦办中。

爱心不以山海为远 建行攻坚精准扶贫

人民网北京7月29日电 打开建设银行善融商务平台的电商扶贫频道,一张多彩的扶贫地图展示着五花八门的各地特色扶贫产品:贵州扶贫馆的绥阳空心面、山东扶贫馆的擂鼓山红小豆、重庆扶贫馆的巫山农家自制烟熏腊肉、甘肃扶贫馆的定西当归……

“小康不小康,关键看老乡”,建设银行依托自有的善融商务电子商务金融服务平台,打造电商扶贫新渠道,积极整合多方资源和力量,带上员工做扶贫,带着客户做扶贫,带动机构做扶贫,融合业务做扶贫,因地制宜创新扶贫模式,多策并举帮扶贫困地区群众。贯穿其中的,是建行人朴素而坚定的信念:让爱心不以山海为远,让金融活水精准滴灌至田间地头。

截至2019年6月末,建设银行善融商务电子商务平台共有扶贫商户超过4000户,上架扶贫商品6万余件,覆盖872个国定、省定贫困县;上半年实现扶贫交易额超过50亿元。其中,总行定点帮扶的陕西安康市扶贫商户69户入驻善融商务,前6个月交易额近5000万元。

贡橘,我们让硕果映红山乡

阳春三月,重庆云阳贡橘丰收,红狮镇宝丰村满山的果子映红了整个乡村。然而,果农们家中缺乏劳动力,对市场情况又不甚了解,加之交通不便,只有靠人力一背篓一背篓把贡橘背到集市上售卖。上万斤香甜贡橘的命运,是被鸟儿随意啄食,或是掉落在地上腐坏。建行重庆市分行与合作单位重庆蜂谷美地公司在了解到问题出在销售端后,与当地政府联动,在宝丰村联合举办了现场收购云阳贡橘的爱心扶贫活动。活动当天,共收购贡橘2万余斤。当天夜里,当满载老乡希望的货车缓缓启动的时候,他们还在念叨:“现在贡橘销得好,不愁销了,明年还要把那一坡山管理起来,让我们的贡橘更加甜!”

云阳宝丰村贫困农户黄大爷看到自家贡橘有了销路,脸上笑开了花

茶香,我们共享半亩田园

陕西省安康市山大沟深、交通不便,安康茶叶等优质农产品品牌始终没有叫响,打不开销路。建行经过精心策划和准备,在善融商务平台推出“安康半亩茶园扶贫认领计划”项目,对接安康市600余亩茶园,消费者以50人成团的方式组团认领茶园,通过土地流转、原茶收购和务工收入等创收机制,精准帮扶618户贫困茶农增收。

安康市中国建设银行创新扶贫示范点

猕猴桃,我们让丰收更“香甜”

2018年之前,受资金短缺影响,贵州六盘水市农业投资开发有限公司面临种植端不敢扩产、研发端不敢投入、加工端不敢做大等诸多困难。关键时刻,来自建行的3亿元贷款的成功审批与投放,如久旱甘霖,为公司的发展注入强劲动能,依托建行“善融商务”电商平台,六盘水红心猕猴桃迎来丰收,创造了40分钟售罄4000箱的销售佳绩,小小猕猴桃,就此成就一个脱贫致富大产业。

善融商务40分钟售罄4000箱猕猴桃

 

左权核桃,我们“盘”出好方案

“‘核桃成熟卖出难,储库保管倒贴钱’。这已是以前的事了。今年,我再也不用为自家的核桃卖不出去而发愁了,建行善融商务不但帮我卖了核桃,每斤价钱还比小贩的高出了几毛钱。” 建行山西省分行定点扶贫村——左权县麻田镇上麻田村的老张说起这件事笑得合不上嘴。为了红色革命阵地左权县的核桃销路,建行制定了“农户+企业+善融商务”的精准扶贫模式,利用善融商务平台,帮助销售定点扶贫村核桃,收购价格略高于当地市场价,提升种植农户的收入。截至2019年6月底,累计交易额达到1376.3万元,支持179户贫困户走出困境。

上麻田村村民核桃丰收

网红鸡蛋,我们共助黔货摆上万家餐桌

贵州毕节市生产的鸡蛋品质高,但产量不成规模,在市场上没有优势。适逢其会,建行广州分行当时正在通过“线上+线下”招商模式接洽扶贫商户,好的农产品与好的扶贫模式一拍即合,一场跨越1400多公里的扶贫爱心传递便由此开始。依托电商合作和网点覆盖优势,毕节鸡蛋爱心购一经正式推出便迅速走红,让贵州土鸡蛋成了“网红鸡蛋”,摆上广州千万家的餐桌。

毕节“网红鸡蛋”在广州分行各网点走俏

平舆,芝麻开花节节高

河南平舆县是全国知名的白芝麻之乡,但是松散的种植模式难以形成规模,也就不能提升产能。为此,建行河南省分行结合建行业务特色设计了“电商销售+定向收购+合作流转+农户种植”的电商扶贫模式。2018年秋季,陈集村的白芝麻已全部收获并完成收购,经估算每亩可比玉米、红薯等传统农作物增收300元,全村实现增收180万元、人均增收约500元;其中带动65户建档立卡贫困户增收合计近10万元。

陈集村800余户村民种植6000亩白芝麻创收增收

哈尼,我们来帮你

哈尼红米是红河县的自然瑰宝之一,多年来由于缺少销售渠道导致种植红米利润微薄,农民种粮的积极性受到影响,这一瑰宝面临着弃种的困境。2018年4月,哈尼红米在善融商务平台正式上线销售,同时,建行通过平台主页以及建行网银、官方微信、银行网点等渠道全方位进行推广宣传,在短短5天内就完成了3000公斤红米既定销售目标。

建行工作人员与哈尼妇女一起学习包装红米

奔向美好生活的路上,一个都不能少。2019年是脱贫攻坚决战之年,建行将持续通过善融商务平台深化推进精准扶贫。据悉,建行已开展2019年“电商扶贫先行 消费奉献爱心”善融消费扶贫年活动,将聚焦“三区三州”等深度贫困地区脱贫攻坚、大力支持安康一区三县商品走向全国、深化与各级政府的消费扶贫合作、助力企事业单位参与消费扶贫等工作,着力拓宽贫困地区农产品销售渠道,疏导制约消费扶贫的痛点、难点和堵点,帮助贫困地区产品和服务融入全国大市场,为助力打赢脱贫攻坚战、推进实施乡村振兴战略作出积极贡献。

揭开新版人民币的面纱

  制图:韩维正

  2019年是中华人民共和国成立70周年。作为共和国名片,人民币刚刚在2018年12月1日度过自己的70岁生日。70年来,人民币作为国家法定货币、经济主权的象征,伴随着共和国孕育、诞生和成长,承载着几代人的记忆,走过了光辉的历程。

  时移世易,人民币也在不断“进化”。今年4月22日,中国人民银行发布公告称,将于2019年8月30日起发行2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币和1元、5角、1角硬币。

  新版人民币有哪些新特征?应用了哪些防伪技术?为何新版纸币中没有100元与5元?本报记者就这些问题专访了中国印钞造币总公司。

  为何要发行新版人民币?

  更新换代正当时

  《韩非子》云:“世异则事异,事异则备变”。对于印钞造币行业来说也是如此。中国经济发展的速度令世界瞩目,与之相应的现金流通情况也发生了巨大变化。同时在安全防伪领域,也时时刻刻上演着“魔高一尺、道高一丈”的追逐赛。假币伪造形式多样化,货币防伪技术更新换代加快,这些都对人民币的设计水平、防伪技术和印制质量提出了更高要求。

  据中国印钞造币总公司介绍,今天中国公民所使用的人民币,是1999年10月中国人民银行根据中华人民共和国国务院令第268号发行的第五套人民币。其后,为了提升防伪技术和印制质量,中国人民银行又分别于2005年8月发行了2005年版第五套人民币部分纸硬币,于2015年11月发行了新版100元纸币,也就是老百姓口中的“土豪金”百元钞票。

  也就是说,迄今为止,50元、20元、10元、1元纸币和1元、5角、1角硬币已发行流通了十多年,也到了该“更新换代”的时候。因此,中国人民银行在今年4月发布公告称,“为了适应人民币流通使用的发展变化,更好维护人民币信誉和持有人利益,提升人民币整体防伪能力,保持第五套人民币系列化,中国人民银行决定发行2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币和1元、5角、1角硬币。”

  中国印钞造币总公司告诉记者,此次发行新版人民币,是在保持现行第五套人民币主图案等相关要素不变的前提下,对票(币)面效果、防伪特征及其布局等进行了调整,采用先进的防伪技术,提高防伪能力和印制质量,使公众和自助设备易于识别。

  同时,针对有网友提出的“发行新版人民币是否会引起通货膨胀”的问题,中国印钞造币总公司表示大家完全无需担心,发行新版人民币只是流通中现金的版别发生变化,这是以旧换新,对流通中现金数量不会产生影响,更不会导致通货膨胀。

  硬币形制铸造有何变化?

  5角硬币由黄变白

  此次新版人民币发行,硬币也有许多调整。最大的变化当属5角硬币。在大部分人的印象中,5角硬币始终以其金黄色的色泽,与其他硬币区别开来,显得“特立独行”。的确,从1980年中国第一次铸造5角硬币起,5角硬币就是黄色的,一直持续至今。

  而2019年版第五套人民币的5角硬币,颜色却由原先的金黄色变为了镍白色。这是为什么呢?

  据介绍,金属硬币的颜色由其材质决定。以往5角硬币呈现黄色,是由于其基本材质均为含铜合金。从1980年至今,中国境内流通过的5角硬币,分别用过铜、铜锌合金、钢芯镀铜合金等材质。我们今天使用的5角硬币,属1999年版第五套人民币5角硬币,其材质就是钢芯镀铜合金。

  而2019年版第五套人民币的5角硬币,材质将全部改为钢芯镀镍。自然硬币颜色也就由金黄色变为了镍白色。

  那么,5角硬币为什么要改变材质呢?

  中国印钞造币总公司告诉记者,首先,由钢芯镀铜合金改为钢芯镀镍,硬币的抗变色性能将明显提升;其次,1999年版第五套人民币5角硬币采用的钢芯镀铜合金生产工艺,根据国家产业政策,属于拟淘汰的落后工艺,故不再使用。

  此外,中国印钞造币总公司也解答了记者其他一些疑问。比如新5角硬币正背面内周缘由圆形调整为多边形,是为了方便特殊群体(弱视)识别;新1元硬币直径由25毫米调整为22.25毫米,直径缩小11%,是为了便于公众携带使用。

  在防伪技术上此次发行的新硬币也有创新。例如在新1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币,从特定角度可以观察到“¥”,而从另一角度则可以观察到“1”。这种隐形图文雕刻技术是国际造币领域公认的先进公众防伪技术,新1元硬币增加隐形图文特征后,防伪性能将明显提升,公众也更易于识别真伪。

  纸币防伪印制技术有何创新?

  更多纸币“亮晶晶”

  如果大家拿出2015年版100元纸币,与较早发行的其他面额纸币作对比,最直观的不同就是前者票面中部的面额数字更“闪亮”,随着观察角度的改变,数字“100”的颜色会在金色和绿色之间交替变化,并可见到一条光带在数字上下滚动。这种“亮晶晶”的效果也是人们送它“土豪金”外号的由来。

  而2015年版100元纸币之所以有这种效果,是因为在面额数字中运用了光彩光变技术。曾经这种技术让2015年版100元纸币在它的纸币“兄弟”中“鹤立鸡群”,而其他面额的纸币则终于借2019年新版人民币的发行“打了场翻身仗”。

  据中国印钞造币总公司介绍,在现行第五套人民币纸币(2005年版50元、20元、10元纸币,1999年版1元纸币)防伪技术基础上,2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币也都增加了光彩光变面额数字,拥有了“亮晶晶”的效果。

  不仅如此,2015年版100元人民币应用过的光变镂空开窗安全线、磁性全埋安全线、竖号码、白水印等防伪特征,这次也都运用到了50元、20元、10元纸币的身上。可以说,原来“哥哥”有的,这次“弟弟”们基本都有了。按照中国人民银行的说法,“50元、20元、10元、1元纸币与2015年版第五套人民币100元纸币的防伪技术及其布局形成系列化”。

  不仅有加法,此次新版人民币的防伪技术也做了一些减法。比如50元、20元、10元纸币取消全息磁性开窗安全线和凹印手感线,50元纸币取消光变油墨面额数字。而1元纸币则增加了磁性全埋安全线和白水印。总体看,新版人民币应用的防伪技术更加先进,布局更加合理,整体防伪能力较现行纸币有明显提升。

  对于人们热议的“5元纸币去哪儿了”的问题,中国人民银行表示:“中国人民银行近年来持续加大货币印制新技术的研发力度,为提高人民币防伪能力和流通寿命,目前选择面额较低、流通量较小的5元纸币进行相关新技术的应用研究,其发行工作另做安排。”

  神秘的5元纸币究竟会应用哪些新技术和“黑科技”?会不会像坊间盛传的那样变成塑料钞?仍需要我们等待和观察。

2019年证券公司分类结果出炉 华信证券和网信证券被评D类券商

人民网北京7月26日电(记者李楠桦)记者从中国证监会获悉,证监会今日公布2019年证券公司分类结果,华信证券和网信证券被评为D类券商。

此次结果显示,分类中仍旧没有AAA级券商,最高为AA级。AA级券商有国泰君安、国信证券、海通证券、天风证券、华泰证券、招商证券、中金公司、中信建投、中信证券和平安证券等10家。

证监会表示,证券公司分类结果不是对证券公司资信状况及等级的评价,而是证券监管部门根据审慎监管的需要,以证券公司风险管理能力为基础,结合公司市场竞争力和合规管理水平,对证券公司进行的综合性评价,主要体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。

据介绍,根据《证券公司分类监管规定》,证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营公司,其类别、级别的划分仅反映公司在行业内风险管理能力及合规管理水平的相对水平。D类、E类公司分别为潜在风险可能

超过公司可承受范围及被依法采取风险处置措施的公司。

证监会:推动修改相关法律 大幅提高刑期上限和罚款、罚金数额标准

人民网北京7月26日电(记者李楠桦)记者从中国证监会获悉,针对市场和投资者关注的几起上市公司信息披露虚假案件,证监会新闻发言人回应称,证监会正在会同有关方面,推动尽快修改完善《证券法》《刑法》有关规定,拟对发行人、上市公司及其控股股东、实际控制人信息披露虚假等证券违法行为,大幅提高刑期上限和罚款、罚金数额标准。

日前,我网刊发报道《康得新事件揭露A股制度风险 专家建议加大依法处罚力度》中提到,有学者及建议在立法层面提升对违法上市企业的处罚力度,在执法层面对违法企业追究到底,全面提升法律的震慑力。

证监会有关负责人表示,市场和投资者反映的法律规定处罚太轻,中介机构未勤勉尽责追究不到位等问题客观存在,我们正在会同有关方面,推动尽快修改完善《证券法》《刑法》有关规定,拟对发行人、上市公司及其控股股东、实际控制人信息披露虚假,和会计师事务所、保荐人等中介机构未勤勉尽责等证券违法行为,大幅提高刑期上限和罚款、罚金数额标准,强化民事损害赔偿责任,实施失信联合惩戒,切实提高资本市场违法违规成本。

与此同时,证监会将会同有关方面,进一步加大执法力度,对涉嫌犯罪的,坚决移送司法机关从严追究刑事责任;对未勤勉尽责的会计师事务所、保荐人等中介机构的证券违法行为,依法采取暂停、撤销业务许可的资格罚;对因证券违法行为造成投资者损失的,积极支持受害投资者依法提起民事损害赔偿诉讼,并与有关部门共同实施失信联合惩戒等综合措施,维护投资者合法权益。

科创板撤单三例 问询式审核亮出“牙齿”

疾风知劲草,烈火炼真金。在阳光化的问询式审核中,部分先行军已陆续登上科创板舞台,亦有部分选手从科创板赛道黯然离场。

7月24日晚间,上交所官网显示,诺康达审核状态变更为“终止”。据上证报记者从上交所获悉,诺康达系主动撤回申请材料。日前,上交所根据诺康达及其保荐人提出的撤回发行上市申请,作出了终止审核的决定。

木瓜移动、和舰芯片、诺康达,一个月时间内,科创板考场连续出现“弃考”案例。细究背后原因,科创属性不足、控制权独立性存疑、关联关系不清,成为三家公司科创板前行路上的“绊脚石”。记者了解到,诺康达此次主动撤单,或与上交所前期启动的保荐业务现场督导有关。

在业内人士看来,现场督导是试点注册制下问询式审核的补充,有助于压严压实保荐机构把关责任,提高发行上市审核质量和效率。科创板包容性制度的“友好”,却并不意味着对“犯规”和“问题”的容忍。近期三起撤单释放出一个明确信号,高效透明的审核流程会给予企业最具穿透力的市场检验,纪律严明的科创板考场拒绝浑水摸鱼者。

撤单或因现场督导

诺康达主营业务包括为各大制药企业、药品上市许可持有人提供药学研究等技术研发服务业务和以创新制剂、医疗器械及特医食品为主的自主研发产品的开发业务。公司本次拟募资4.37亿元,保荐机构为德邦证券。

自4月22日上市申请获受理至今3个多月,诺康达仅于5月8日回复了首轮问询,迟迟不见提交复试“答卷”。而根据相关规定,保荐人提交首轮问询回复后,上交所审核机构认为需继续问询的,将在10个工作日内通过系统发送问询意见函。由此可以判断,二轮问询函应该已经在5月22日前发出,但诺康达并未回复,而是主动撤回了IPO申请。

诺康达为何交不出复试“答卷”?什么原因令公司最终萌生退意?

有投行人士透露,诺康达主动撤单或与现场督导有关。今年6月,上交所启动了科创板发行上市保荐业务的现场督导工作,旨在督促保荐机构勤勉尽责,切实承担对保荐项目的核查把关责任,提高科创板公开发行信息披露质量。尽管现场督导侧重于保荐机构,但督导工作是结合保荐项目的审核问询情况,从问题导向出发,诺康达很可能是在这一环节中暴露出了问题。

客户关联关系存疑

尽管现场督导结果并未公开,但从问询函探究,仍能发现诺康达的瑕疵。

在“全面体检”的首轮问询中,诺康达共收到48个问题,主要涉及发行人股权结构、董监高等基本情况、核心技术、发行人业务、公司治理与独立性、财务会计信息与管理层分析等。其中关于发行人业务的问询共15题,占总题量的三成以上。围绕客户集中度较高这一线索,上交所对诺康达第一大客户华中药业和第二大客户亦嘉创新进行了“深度拷问”。

一个重要疑点是,亦嘉新创成立于2017年4月27日,当月就与诺康达签订了2990万元大额合同。上交所尖锐问及,亦嘉新创及其控股股东、董监高与发行人及其控股股东、董监高等是否存在关联关系,是否存在其他利益安排等。此外,2019年初亦嘉新创经营范围变为医疗器械,而该公司委托诺康达开发的却是仿制药,交易的合理性令人生疑。

记者进一步查询工商资料发现,设立不到两年时间的亦嘉新创,法定代表人从朱殿芝到袁松到李洪瑛再到张冲,四易其主,与此同时出资人也频繁发生变更。这些股东的频繁进退颇值得玩味。

此外,诺康达第一大客户华中药业报告期内签订合同以及合同履行情况也被重点关注。据查,2016年至2018年,诺康达向华中药业的销售占比较高,分别为62.19%、54.65%、23.92%,诺康达报告期内营业收入主要源于2016年与华中药业的一个1.24亿元大额合同,2017年末、2018年末,公司对华中药业预收账款金额较低,因此双方的交易原因、金额、结算方式等被详细问询。公司在回复中也出现破绽,公司称,2015年至2018年以及2019年1-4月华中药业获得批件个数分别为0、3、0、3、1个。这一数字与合同签订金额和收入确认金额似乎并不匹配。

问询式审核显效

随着科创板审核及发行高速运转,不少申报企业也在轮番发问中“面露难色”。在此之前,木瓜移动和和舰芯片已从科创板赛道上相继退场。

木瓜移动为何主动止步IPO?翻阅公司两轮问询“答卷”不难找出答案,审核问询的重点指向公司在核心技术先进性、业务模式、持续经营能力和信息披露方面的四大疑点。和舰芯片“知难而退”,与同业竞争、独立性、关联交易及控制权等方面的疑虑有关,科创板之路戛然而止。

虽然科创板制度设计极具包容性,但基调是效率与质量并重。资深资本市场人士刘胜非认为,在加速推动科创板落地的同时,监管部门未忽视对申报企业信息披露质量与风险的关注。“包容性并不意味着降低对合法合规性、财务真实性等方面的要求和标准。加强信息披露监管,加大对申报企业的问询,以多维度、全方位、深一度的问询,为市场筛选出符合科创板定位的真公司,是科创板稳健发展的前提和基础。”

问出真公司,把好入口关。在把选择权交给市场的注册制改革基调下,问询式审核威慑力初显,有进有退的市场生态正逐步构建。

“不忘初心、牢记使命”主题教育暨证券行业扶贫交流会在京召开

7月24日,中国证券业协会与中国扶贫基金会在北京召开“不忘初心、牢记使命”主题教育暨证券行业扶贫交流会,会议结合证券行业投身脱贫攻坚工作,践行党的初心和使命的生动实践,分享了心得和体会。中国证监会扶贫办主任曾彤,中国扶贫基金会理事长郑文凯,中国证券业协会党委书记、执行副会长安青松出席会议并致辞。

会议从凝聚帮扶合力,发挥行业优势,定点探索实践,注重远近结合,着力志智双扶等方面,深入交流了经验和体会。在证券业协会的倡议下,截止目前,共有101家证券公司结对帮扶285个国家级贫困县,覆盖了全部国家级贫困县的34%,其中35家证券公司结对帮扶的38个国家级贫困县实现了脱贫“摘帽”。近年来,证券公司运用投资银行的专业优势,帮助贫困地区企业融资达2026亿元,支持贫困地区产业发展,切实为贫困地区产业发展注入新动能。在做好引导行业扶贫工作的同时,协会主动作为,在山西隰县积极探索定点扶贫实践,公益性投入和动员行业投入共计8900多万元,开发了公益扶贫、产业扶贫等30多个帮扶项目,取得了良好的定点扶贫成效。

会上,东方证券、方正证券、国元证券和中信建投证券分享了投身脱贫攻坚的探索和实践。实践表明,证券行业为脱贫攻坚做出了应有的贡献,主要得益于三个方面:一是凝聚帮扶合力,推动行业由“单打独斗”向“合力攻坚”转变;二是发挥专业优势,推动行业由“输血式扶贫”向“造血式扶贫”转变;三是建立正向激励机制,推动行业由“被动帮扶”向“主动作为”转变。中国扶贫基金会副理事长兼秘书长刘文奎以“广泛动员社会力量,协力助推脱贫攻坚”为主题,介绍了中国扶贫基金会联合证券行业共同参与脱贫攻坚的实践案例。隰县县委副书记、县长王晓斌分享了社会力量助力隰县精准脱贫的帮扶效果。

与会者一致认为,在行业服务脱贫攻坚取得一定成效的同时,也应该深刻认识到,脱贫攻坚任务仍然十分艰巨,责任依然十分重大。协会将继续携手行业以“不忘初心、牢记使命”主题教育为契机,坚守“为人民谋幸福”的建党初心,牢记“为民族谋复兴”的历史使命,按照“守初心、担使命、找差距、抓落实”的总要求,以敢于担当精神守初心,凝聚行业力量担使命,结合脱贫攻坚工作实际,对标对表找差距,精准施策抓落实,全面提升扶贫工作的针对性、实效性。推动证券行业助力脱贫攻坚工作取得新进步。

国务院扶贫办、中国证监会、中国扶贫基金会、中国证券业协会及64家证券公司代表参加会议。

银保监会:非上市商业银行可自选符合条件的股权托管机构

人民网北京7月23日电 (记者 刘然)银保监会近日正式印发了《商业银行股权托管办法》(以下简称《办法》)。《办法》规定,上市、在新三板挂牌的商业银行股权托管应按照现有法律法规进行,非上市商业银行可以按照市场化原则,自行选择符合条件的股权托管机构。

银保监会有关部门负责人表示,为充分发挥股权托管作用,规范银行股权托管行为,提高银行股权信息透明度与股权管理水平,银保监会组织起草了《办法》。

据了解,《办法》共四章二十一条,分为总则、商业银行股权的托管、监督管理和附则,主要内容包括:一是明确股权托管方式。《办法》规定上市、在新三板挂牌的商业银行股权托管应按照现有法律法规进行,非上市商业银行可以按照市场化原则,自行选择符合条件的股权托管机构。二是规定股权托管基本业务框架。商业银行应向托管机构完整、及时、准确地提供股东名册及有关股权信息资料。托管机构应严格遵照双方签订的服务协议,勤勉尽责地对股东名册进行管理,保障商业银行股权活动安全、高效、合规进行。三是强化监管部门职责。《办法》设立专章明确监管部门职责,除了对违反《办法》规定的商业银行进行处罚外,监管部门还将建立股权托管机构黑名单,并通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享黑名单信息。

另外,在《办法》发布的同时,银保监会还配套印发了《关于做好商业银行股权托管办法实施相关工作的通知》(以下简称《通知》),对商业银行股权托管和股权确权工作明确了过渡期安排。

根据《通知》要求,未托管的商业银行应在2020年6月底前按《办法》要求完成托管,已托管、但不符合《办法》要求的,应在同一时间期限内完成整改;对于股权确权,应当与股权托管工作同时进行,商业银行应在2020年6月底前完成不低于80%的股权确权,在2021年12月底前完成全部股权的确权(因特殊原因无法确权的除外)。

金融机构两年内三次迟报、错报存款准备金 央行将重罚

人民网北京7月22日电(王仁宏)今日,央行发布《中国人民银行营业管理部处理存款准备金违法行为暂行办法》。

其中,《办法》明确,对于金融机构两年内第三次及三次以上欠交存款准备金,或欠交金额未及时补足的,按照相关规定对银行业金融机构从重处罚,并按规定的上限罚款50万元;对其他金融机构从重进行处罚。对金融机构两年内第三次及三次以上迟报、错报,或有主观故意的,按规定对银行业金融机构进行从重处罚,并按规定的上限罚款30万元;对其他金融机构从重进行处罚。

《办法》将于印发之日起30日后生效,原《中国人民银行营业管理部处理存款准备金违法行为暂行办法》(银管发〔2017〕158号)同时废止。

以下为《办法》原文:

中国人民银行营业管理部处理存款准备金违法行为暂行办法

第一条 为进一步规范对辖区内金融机构存款准备金违法行为处理工作,确保存款准备金管理制度的严肃性和统一性,根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《中国人民银行关于实施平均法考核存款准备金的通知》(银发〔2015〕289 号)《中国人民银行关于进一步完善存款准备金平均法考核的通知》(银发〔2016〕153 号)《中国人民银行关于境外人民币业务参加行在境内代理行存放执行正常存款准备金率的通知》(银发〔2016〕11 号)《中国人民银行关于加强存款准备金管理有关事项的通知》(银发〔2018〕297 号)等相关规定,制定本办法。

第二条 中国人民银行营业管理部(以下简称营业管理部)处理银行业金融机构和非银行金融机构存款准备金违法行为,适用本办法。

本办法所称银行业金融机构,是指北京银行、北京农商银行、北京中关村银行、中信百信银行、在京各村镇银行、辖区内各外资银行以及经中国人民银行总行确定由营业管理部负责其存款准备金管理的其他银行。本办法所称非银行金融机构,是指在京各财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及经中国人民银行总行确定由营业管理部负责其存款准备金管理的金融机构。

本办法所称存款准备金包括人民币存款准备金、外汇存款准备金、以外汇交存人民币存款准备金、境外银行人民币存款准备金、境外清算行人民币存款准备金以及中国人民银行总行创设确定由营业管理部负责管理的准备金工具。

本办法所称存款准备金违法行为,是指金融机构欠交存款准备金以及迟报、错报存款准备金考核相关材料的行为。

金融机构欠交存款准备金是指存款准备金账户在一个维持期内的日均余额低于法定存款准备金要求,或者存款准备金账户日终余额低于人民银行规定的存款准备金每日下限要求。上述任意一种情形发生一次即为存款准备金欠交一次。

第三条 对金融机构欠交存款准备金的处罚

(一)金融机构两年内首次欠交存款准备金、欠交金额在交存基数3%以内(含3%)且及时补足,属于《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第二款规定的“违法行为轻微并及时纠正,没有造成危害后果的”情形,不予处罚,采取约谈、警示等方式,督促金融机构改进存款准备金管理。

(二)金融机构两年内首次欠交存款准备金、欠交金额占交存基数3%以上但及时补足的,属于《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款第一项规定的“主动消除或者减轻违法行为危害后果的”情形,就每日累计欠交金额按万分之六的比例处以最低不低于1万元、最高不超过20万元的罚款。

(三)金融机构两年内第二次欠交存款准备金、欠交金额及时补足的,属于《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款第一项规定的“主动消除或者减轻违法行为危害后果的”情形,对银行业金融机构根据《中华人民共和国商业银行法》第七十七条从轻处罚,按规定的下限(20万元)罚款;对其他金融机构根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条减轻处罚。

(四)金融机构两年内第三次及三次以上欠交存款准备金,或欠交金额未及时补足的,对银行业金融机构根据《中华人民共和国商业银行法》第七十七条从重处罚,按规定的上限(50万元)罚款;对其他金融机构根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条从重进行处罚。

第四条 对欠交金额及时补足的认定

(一)出现存款准备金账户在一个维持期内的日均余额低于法定存款准备金要求的情形时,以下一个维持期第一个工作日存款准备金账户日终余额不低于法定存款准备金标准认定为及时补足。

(二)平均法考核准备金中,出现存款准备金账户日终余额低于人民银行规定的存款准备金每日下限要求的情形时,以该维持期内存款准备金账户日均余额不低于法定存款准备金要求认定为及时补足。

(三)时点法考核准备金中,出现存款准备金账户日终余额低于人民银行规定的存款准备金每日下限要求的情形时,以知道或者应当知道发生准备金欠交违法行为的下一个工作日,存款准备金账户日终余额达到人民银行规定的存款准备金每日下限要求认定为及时补足。

第五条 对欠交金额的计算

(一)出现存款准备金账户在一个维持期内的日均余额低于法定存款准备金要求的情形时,欠交金额为维持期内各日准备金账户余额之和与维持期内各日应交法定存款准备金之和的差额(欠交金额=∑维持期内各日准备金账户余额-∑维持期内各日法定存款准备金)。

(二)出现存款准备金账户日终余额低于人民银行规定的存款准备金每日下限要求的情形时,欠交金额为存款准备金账户余额与当日应交法定存款准备金的差额。

第六条 对金融机构未按规定报送与存款准备金考核相关材料的处罚

(一)金融机构两年内首次迟报、错报且及时更正的,属于《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第二款规定的“违法行为轻微并及时纠正,没有造成危害后果的”情形,不予处罚,采取约谈、警示等方式,督促金融机构改进存款准备金管理。

(二)金融机构两年内第二次迟报、错报且及时更正的,属于《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款第一项规定的“主动消除或者减轻违法行为危害后果的”情形,对银行业金融机构根据《中华人民共和国商业银行法》第八十条从轻处罚,按规定的下限(10万元)罚款;对其他金融机构根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条减轻处罚。

(三)金融机构两年内第三次及三次以上迟报、错报,或有主观故意的,对银行业金融机构根据《中华人民共和国商业银行法》第八十条从重处罚,按规定的上限(30万元)罚款;对其他金融机构根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条从重进行处罚。

第七条 金融机构迟报、错报存款准备金考核相关材料,造成存款准备金实际欠交的,发现一次视同欠交一次,按迟报、错报存款准备金考核相关材料与欠交存款准备金中较重的情形进行处罚。

第八条 金融机构因外部不可抗力因素导致欠交存款准备金或迟报、错报存款准备金考核相关材料,能提供相关证明的,可依法免于处罚。

第九条 上述两年内是指金融机构自第一次发生存款准备金违法行为当日开始计算,两年一个周期,满两年后重新计算。欠交存款准备金与迟报、错报存款准备金考核相关材料的违法行为分别计算两年周期。

第十条 通过现场检查发现金融机构有存款准备金违法行为的,按照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》进行处罚。

第十一条 对金融机构存款准备金违法行为实施处罚的有关信息,营业管理部根据规定予以公开。

第十二条 本办法由营业管理部负责解释。

第十三条 本办法未尽事项而中国人民银行总行有明确规定的,按其规定执行。

第十四条 本办法自印发之日起30日后生效,(因目前暂不能确定印发时间,该表述在最终核稿时应根据具体时间修改为“本办法自X年X月X日生效。”),原《中国人民银行营业管理部处理存款准备金违法行为暂行办法》(银管发〔2017〕158号)同时废止。

十一条金融业对外开放措施推出

  本报北京7月20日电  (记者王观、欧阳洁、曲哲涵、许志峰)国务院金融稳定发展委员会办公室20日宣布了11条金融业进一步对外开放的政策措施:允许外资机构在华开展信用评级业务时,可以对银行间债券市场和交易所债券市场的所有种类债券评级;鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司;允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司;允许境外金融机构投资设立、参股养老金管理公司;支持外资全资设立或参股货币经纪公司;人身险外资股比限制从51%提高至100%的过渡期,由原定2021年提前到2020年;取消境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于75%的规定,允许境外投资者持有股份超过25%;放宽外资保险公司准入条件,取消30年经营年限要求;将原定于2021年取消证券公司、基金管理公司和期货公司外资股比限制的时点提前到2020年;允许外资机构获得银行间债券市场A类主承销牌照;进一步便利境外机构投资者投资银行间债券市场。

  对此,人民银行、银保监会、证监会有关负责人介绍了相关情况。

  推动信用评级对外开放,允许外资银行开展A类主承销业务

  人民银行有关负责人表示,推动信用评级对外开放,支持外资评级机构进入中国银行间债券市场和交易所债券市场开展所有种类债券评级业务,是中国金融市场扩大开放的重大举措。信用评级作为金融市场的重要基础性制度安排,随着中国金融市场国际化进程不断加快,引入国际信用评级机构在中国开展评级业务,有利于满足国际投资者的多样化需求,也有利于促进中国评级行业评级质量改善,对中国金融市场的规范健康发展具有积极意义。

  “目前,已有6家外资银行取得非金融企业债务融资工具B类主承销和承销业务资格。”该负责人表示,允许外资银行开展A类主承销业务,有助于进一步丰富外资机构服务国内实体经济的手段,提升其参与我国经济发展的广度与深度,推进金融供给侧结构性改革;有助于为境内企业发债融资引入更多的境外投资需求,为实体经济融通资金、降低成本提供助益;同时,也有助于向外方分享中国经济发展的成果和机遇,推动经济全球化发展,实现互利共赢。

  鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司

  银保监会新闻发言人表示,允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司,前期可采取试点方式,优先支持国外市场公认的成熟稳健财富管理机构进入,既可全部募集人民币资金,也可募集部分外币长期资金。

  国内养老金管理公司还处于试点阶段,试点采取成熟一家、批准一家的方式,目前只有一家由建行设立的建信养老金管理公司。允许外资设立养老金管理公司,有利于增加主体类型,增强市场活力,引入成熟养老金管理经验,提升养老金投资管理水平。取消30年经营年限要求,为具有经营特色和专长但经营年限不足的外国保险公司来华创造了条件,有利于进一步丰富保险市场主体和保险专业服务,促进保险业高质量发展。银保监会将立即启动相关法规修改。

  2020年取消证券公司、基金管理公司和期货公司外资股比限制

  关于将原定于2021年取消证券公司、基金管理公司和期货公司外资股比限制的时点提前到2020年,证监会有关负责人表示,2018年,中国宣布将合资证券、基金管理和期货公司的外资投资比例限制放宽至51%,三年后不再设限。目前,外资股比放宽至51%的政策已落实落地,证监会于2018年发布实施《外商投资证券公司管理办法》《外商投资期货公司管理办法》等管理规定,已先后核准设立4家外资控股的证券公司和基金管理公司。

  这位负责人表示,下一步,证监会将加快完善配套安排,扎实做好上述开放措施的落实落地,提升开放环境下的监管能力,有效防范风险,确保开放工作有序稳步推进。


  《 人民日报 》( 2019年07月21日 02 版)