今年汇市将延续总体平稳趋势 资本项目开放稳妥有序推进

  经济日报北京1月18日讯 记者李华林报道:国家外汇管理局新闻发言人、总经济师王春英18日表示,2019年我国外汇市场运行将延续总体平稳的发展趋势,进一步趋向成熟理性,可以更好地适应外部环境变化。

  回顾2018年我国外汇市场表现时,王春英认为,人民币汇率在新兴市场货币中表现相对稳健,跨境资金流动总体稳定,市场主体预期和交易行为理性有序、市场秩序良好,我国外汇市场在复杂形势下保持基本稳定。

  王春英表示,我国经济长期向好的发展态势不会变,推动全方位对外开放的进程不会变,外汇市场运行机制日臻完善的趋势不会变。

  2018年美联储连续4次加息,对美元利率和汇率均有推升的作用,使得部分新兴经济体受到较大冲击。

  “2019年,我国外汇市场平稳运行仍具备坚实的内部基础,美联储加息放缓等外部因素也将提供更多有利条件。”王春英认为,我国成功应对了外部冲击带来的挑战,总体表现在新兴市场乃至全球范围内都是比较突出的。近年来我国外汇市场在不断地发展、适应和应对中更趋成熟,市场主体预期和行为更加理性,各方面应对经验也逐步积累和丰富。

  王春英认为,我国有望延续经常账户基本平衡、国际收支自主平衡的发展态势,跨境资本流动的总体稳定性仍会较高,资本项下以中长期投资为目的的资本流入具有较大提升空间。“目前,国内资本市场中的境外投资者比重偏低,未来在进一步开放和便利化政策下,我国将成为国际资本多元化配置资产的重要目的地。”

  外汇局表示,2019年,一方面要深化外汇领域改革开放,稳妥有序推进资本项目开放,进一步完善合格境外机构投资者制度;另一方面要提升防范化解跨境资金流动风险的能力,维护外汇市场良性秩序,保障国家经济金融安全。

途虎养车联合腾讯广告发布《2019中国汽车用户线上养护报告》

1月18日,途虎养车联合腾讯广告正式发布《2019中国汽车用户线上养护报告》(简版)。据悉,这已经是途虎养车连续第三年发布相关报告。

报告显示,2018年,中国线上汽车养护市场增长迅猛,轮胎、保养、车品、美容四大项目,增速最高为保养业务,增速超过1.2倍;中国汽车后市场进入智慧零售时代。

线上养护迎来“好光景”

据公安部数据,截至2018年底,国内汽车保有量高达2.4亿辆,同比增长10.51%;汽车驾驶员数量也达到3.69亿人,比2017年增加了2700多万人。

庞大的汽车保有量和驾驶员数量,为2018年汽车后市场带来巨大的想象空间。

相关研究机构提供的数据显示,2018年,中国汽车后市场规模已达12900亿元。

更可喜的是线上汽车养护市场。保四大养护类别不仅全线增长,且增幅惊人。《2019中国汽车用户线上汽车养护报告》指出,线上汽车养护市场的迅猛增长,与车后市场的电商渗透率有关。

统计显示,2018年,线上汽车养护在4S店体系以外的市场渗透率已达16%,而2015年这一数字仅为5.1%。

值得关注的是,线上汽车养护的消费同样也是高质量的。中等及以上消费者占比84.9%;订单金额在500-1000元的“中间阶层”订单量增长超过50%。

汽车后市场进入智慧零售时代

随着中国汽车后市场,已经逐步迈进智慧时代,养车不再是一件复杂、困难的问题,互联网和大数据会抹平信息不对称的鸿沟。

得益于近些年卓有成效的数据积累,在消费互联网向产业互联网转型的当口,2018年12月,途虎宣布联合腾讯发布“2018中国汽车后市场产业互联网解决方案”,即“腾虎计划1.0”,将汽车后市场智慧零售向纵深推进。

腾讯副总裁林璟骅在“腾虎计划”发布时表示:“汽车后市场是个以服务为导向的市场,与互联网下半场的‘产业互联’相互协同。腾讯与途虎的合作将协助合作伙伴在供应链上中下游提升营销能力与经营能力,打造产业线上线下一体化营销生态。”

而一个显而易见的事实是,随着智慧零售的推进,客户端对线上养车的接受度将继续增加:

报告显示,选择通过在线渠道进行汽车养护的车辆,车龄普遍少于五年,这些车辆是大部分年轻人的第一辆车,新车需要新的服务方式。在线汽车养护在很大程度上,契合了“新社会人”的养车需求。

作为互联网时代成长起来的一批人,汽车后市场进入智慧零售时代,也就是进入年轻人想要的时代。因此在可以预见的未来,中国汽车后市场规模仍将保持较高的增长速度。

(注:此文属于人民网登载的商业信息,文章内容不代表本网观点,仅供参考。)

银保监会:中国银行获批发行不超过400亿元无固定期限资本债券

人民网北京1月17日电 据银保监会网站消息,2019年1月17日,银保监会批准中国银行发行不超过400亿元无固定期限资本债券。

据悉,这是我国商业银行获批发行的首单此类新的资本工具,有利于进一步充实资本,优化资本结构,扩大信贷投放空间,提升风险抵御能力。同时也有利于丰富债券市场投资品种,满足投资者多样化需求。

万峰离任新华保险 黎宗剑、杨征代行其职

人民网北京1月16日电(张文婷)新华保险长达四年的“万峰时代”于今日落幕。晚间,新华人寿保险股份有限公司(以下简称:“新华保险”)发布公告称:万峰因个人年龄原因辞去公司董事长兼首席执行官、法定代表人、执行董事、董事会战略与投资委员会主任委员、首席风险官、新华资产管理股份有限公司董事长及其他一切职务。

公告显示,万峰的辞职函自送达公司董事会之日(16日)起生效,其辞职不影响本公司董事会的正常运作。万峰确认其与本公司董事会并无意见分歧,亦无任何需要 通知本公司股东的事项。

与此同时,根据有关规定,经公司2019年1月16日召开的第六届董事会第二十九次会议审议,本公司董事一致推举黎宗剑代行董事长、法定代表人、董事会战略与投资委员会主任委员和首席风险官职务,有效期至本公司董事会选举出新任董事长时止。

同时,董事会指定杨征代行公司首席执行官暨执行委员会主任委员的职权,有效期至本公司聘任新任首席执行官暨执行委员会主任委员时止。

值得注意的是,以上两位的职务只是暂时性的,新华保险的新掌门人仍是个谜,需要等待董事会议选举之后才能揭晓。

新华保险官网显示,黎宗剑自2017年1月起担任公司执行董事、副总裁。2016年3月至2017年1月担任公司非执行董事。

此前,他于2012年1月至2016年6月任中央汇金投资有限责任公司(下称“汇金公司”)证券机构管理部、保险机构管理部董事总经理及保险机构管理部副主任,于2012年1月至2013年1月任中国出口信用保险公司董事,2007年9月至2011年12月历任太平养老保险股份有限公司副总经理、常务副总经理、党委委员、纪委书记,中国太平保险集团有限责任公司纪委委员。

2004年9月至2007年8月任中国保险学会秘书长、常务理事和《保险研究》杂志主编,2000年5月至2007年8月历任中国再保险(集团)股份有限公司办公室副主任、投资管理中心副总经理、发展改革部副总经理和中国保险报业股份公司董事会秘书(兼)。

杨征自2016年12月起担任公司副总裁,自2017年2月起兼任本公司首席财务官(暨财务负责人),并自2016年12月起兼任资产管理公司非执行董事。

在加入新华保险之前,杨征在2005年7月至2016年7月历任中国人寿保险股份有限公司财务部总经理助理、副总经理、总经理,投资管理部总经理,财务总监,副总裁等职。

此前,新华保险的股价曾因万峰的职务变动起了不小的波澜,但市场的看衰仅仅是昙花一现。对于新华保险未来的发展,多位市场人士仍旧呈看好状态。

方正证券研究报告显示,换届工作或将带来一定的人事调整,进而对公司战略发展方向带来一定不确定性,对稳健经营存在一定挑战。但公司经三年转型,已实现业务结构调整、新业务价值率提升,已呈现一定抗周期属性,为将来的持续稳定增长奠定了良好基础。

此外,在宏观经济环境调整的当下,我国保险行业也面临新旧动能转换,由大规模增长转向高质量增长,从成长阶段向繁荣阶段迈进。在此环境下,即便管理层出现微观变化,作为龙头险企的新华保险也不会偏离价值增长主线,而是顺应大势实现理性繁荣。

新华保险2018年的保费数据显示,2018年公司实现原保险保费收入1222.86亿元(未经审计)。较2017年同比增长11.9%,为历史新高。 

减税降费与货币政策需协调推进

  国务院总理李克强1月9日主持召开国务院常务会议,决定再推出一批针对小微企业的普惠性减税措施。会议指出,这些减税政策可追溯至今年1月1日,实施期限暂定3年,预计每年可再为小微企业减负约2000亿元。

  这是继1月4日央行宣布降准置换中期借贷便利,下调金融机构存款准备金率1个百分点之后,又一项扶持小微企业发展的重磅政策。应当看到,实现货币政策的最大整体效果,需要相关改革政策的积极协调和配合。这次对小微企业推出一批新的普惠性减税措施,正是财政政策和货币政策协调推进发挥最大整体效果的具体体现。

  央行降准的目的是推动资金流向实体经济,解决实体经济融资难融资贵的问题。市场对资源的配置要按照其规律进行。换句话说,如果实体经济特别是民营企业没有可预见的盈利能力,一些商业银行也不会将资金投向即将倒闭或者盈利能力不强的企业。而提高民营企业的盈利能力,降低税费负担就是一项重要的措施。

  从这个角度来说,这次出台的减税措施非常及时,兼具普惠性、力度大等特点。比如大幅放宽可享受企业所得税优惠的小型微利企业标准,同时加大所得税优惠力度,对小型微利企业年应纳税所得额不超过100万元、100万元到300万元的部分,分别减按25%、50%计入应纳税所得额,使税负降至5%和10%。调整后优惠政策将覆盖95%以上的纳税企业,其中98%为民营企业。同时,允许各省(区、市)政府对增值税小规模纳税人,在50%幅度内减征资源税、城市维护建设税、印花税、城镇土地使用税、耕地占用税等地方税种及教育费附加、地方教育附加。这些对很多企业的发展有巨大的帮助作用。

  另外,对主要包括小微企业、个体工商户和其他个人的小规模纳税人,将增值税起征点由月销售额3万元提高到10万元。这一举措是超出市场预期的重要举措,体现了力度大和稳就业的特点。另外,扩展投资初创科技型企业享受优惠政策的范围,使投向这类企业的创投企业和天使投资个人有更多税收优惠,则体现了扶持创新发展的政策意图。

  在央行降准之后,财政政策及时跟进,将对小微企业发展体现出政策叠加的多重扶持效果。与此同时,相关部门还应继续加大简政放权的改革力度,进一步解决审批太多、管得太死的问题,做到“少一份审批,多一些监管”,切实将公平竞争的营商环境建立起来,让市场在资源配置中发挥决定性作用,推动民营企业和国有企业、外资企业一同竞争和发展。

  当然,在公平竞争的环境里,对于转型起步早、注重创新发展和管理的现代民营企业,商业银行要积极主动贷款,不断提高金融服务实体经济的效率和水平,使社会资本自然流向这些发展前景好、利润率高的民营企业,相关改革政策也会实现最大效果。(注册税务师、经济日报-中国经济网专栏作者 李宁)

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相关评论:减税让小微企业轻装前行

扶持小微企业,须奏响“重就业轻税收”主旋律

专家热议民营经济发展:要做“实”做“新”做“久”

人民网北京1月14日电 (孙阳)改革开放40年来,我国民营经济贡献了50%以上的税收,60%以上的国内生产总值,70%以上的技术创新成果,80%以上的城镇劳动就业,90%以上的企业数量。民营经济已经成为推动高质量发展至关重要的力量,成为创业就业的主要领域、技术创新的重要主体、国家税收的重要来源。

进入2019年,民营经济的发展将迎来哪些机遇和挑战,又将会以怎样的节奏融入改革开放大局?去年的中央经济工作会议对民营经济的支持也再度加码,着眼于民营经济长期可持续健康发展,提出了多项具体举措。

日前,十一届人大财经委员会副主任、九三学社第十二届中央委员会副主席贺铿在由国家发展和改革委员会中国经贸导刊杂志社联合诺言文化举办的民营经济发展研讨会上重点解读了中央经济工作会议的政策和精神,再次强调了民营经济的性质和重要地位,他同时表示,民营经济的发展要有正确的战略思想,一定要做“实”、做“新”、做“久”,要脚踏实地并不断创新,在管理上不断完善现代企业制度,更要有企业家精神。

原国家体改委副主任、吉林省原省长洪虎也认为,民营企业的发展需要真正将现代企业制度和管理方法落到实处。他指出,越来越多资金雄厚的企业主希望寻求职业经理人来管理、运营企业。而要想让民营企业更好地发展,需要在人力资源方面提供大力支持,职业经理人也是重要组成部分之一。

在谈到企业家精神的内涵时,国家发展和改革委员会西部司司长赵艾认为,企业家精神其实就是冒险、开放并包容。国家发展和改革委员会产业经济与技术经济研究所副所长费洪平指出,中小企业家不仅要敢闯敢干、敢于冒险,更要秉持敬业精神。

同时,改革四十年·《激荡筑梦路》新书首发仪式也于当天会议上同步举行。据介绍,《激荡筑梦路》大型图书旨在从企业发展的角度彰显改革开放40年来取得的丰硕成果。书中生动讲述了企业家们深入贯彻落实国家发展改革方针政策,一路奋斗、创新、创业的故事。

龙虎榜揭示逾37亿元资金动向 近九成个股月内实现上涨

资金作为反映个股交易活跃程度的客观指标,其变化体现了市场热点的切换,并在一定程度上折射出市场逻辑的演变。分析人士指出,当前市场经过大幅调整后,正是选择质地优良个股的绝佳时机,逢低受到主力资金关注、先于大盘止跌回稳的个股将是投资者首选。

《证券日报》市场研究中心根据东方财富Choice数据统计发现,2019年以来,共有205只个股现身龙虎榜,从净买入金额来看,有122只个股被资金抢筹,累计净买入金额达37.37亿元。康得新(23729.55万元)、国海证券 (23546.81万元)、罗牛山 (19294.03万元)、新疆交建 (18589.76万元)、航天通信 (18542.99万元)、宇信科技(14865.27万元)、方正证券(10684.09万元)、上机数控 (10306.35万元)等8只个股期间龙虎榜净买入金额逾1亿元,长城证券、伟隆股份、 贝通信、 紫金银行、 兴业矿业、 金力永磁、 平潭发展、 春兴精工、 蠡湖股份、 新日恒力、中核科技、 GQY视讯、 第一创业等13只个股期间龙虎榜净买入金额均在5000万元以上。

进一步看,康得新龙虎榜净买入金额席位中,招商证券股份有限公司北京建国路证券营业部、中信证券股份有限公司杭州四季路证券营业部、华泰证券股份有限公司深圳益田路荣超商务中心证券营业部等赫然在列。对于康得新,公司预计2018年1月份至12月份归属于上市公司股东的净利润为:272182万元至321669万元,与上年同期相比变动幅度为:10%至30%。业绩变动原因说明:主要是由于光学膜二期产能逐步释放,公司在光学材料领域产品种类增加,产品结构持续高端化,而带来业绩稳步增长。但同时由于下游市场遇冷,公司增长也存在一定不确定性。分析人士表示,在年报行情启动之际,具有成长预期的个股将受到资金关注,后市表现值得密切跟踪。

市场表现方面,上述被资金抢筹的122只个股中,共有107只个股2019年以来累计实现上涨,占比87.70%。风范股份、新疆交建、紫金银行、航天通信、雄韬股份、实达集团等6只个股期间累计涨幅逾40%,颇为强势。

从行业属性来看,上述122只个股主要扎堆在电气设备、通信、电子等三类行业,涉及个股数量分别为:17只、12只、11只。

上述被资金抢筹的个股中,利安隆、兴业矿业、中环股份、贝达药业、华策影视、超华科技等6只个股近30日内均获得3家及以上机构给予“买入”或“增持”等看好评级。

对于机构看好评级家数最多的利安隆,招商证券表示,完成对衡水凯亚化工有限公司的并购后,公司将成为继巴斯夫后全球第二家抗老化剂产品全面布局的供应商,行业内竞争力实现跨越式增长。此外,公司在抗老化剂行业的应用技术能力不断增强。具有天津、中卫、常山、珠海、衡水等五大生产基地,产品供应稳定,又加之产品质量稳定、全球服务快速反应,公司竞争力位居行业前列,通过长期积累,成为了全球众多大客户的供应商,随着各个基地产能的释放,未来三年产能将实现35%左右的持续增长,对下游客户的供应也将快速提升。

周延礼:加快金融业与制造业融合发展搭上第四次工业革命的快车

人民网佛山1月12日电 今日,“2019中国制造论坛:全球产业链重构下的制造业挑战”在广东省佛山市召开。国务院参事室特约研究员、全国政协经济委员会委员、保监会原副主席周延礼提出,我国要搭上第四次工业革命的快车,在科技创新领域拔得头筹,金融业与制造业融合发展是重要的因素之一。

周延礼认为,首先,要立足于“5G时代”科技创新的需要,加快金融业与制造业融合发展步伐。2019年,5G技术将进入商用的新阶段,也是互联网产业新技术支撑新应用的快速发展起步之年。

对于如何加快金融业和制造业融合发展步伐,周延礼有以下两点建议:

一、以“+互联网”方式,制造业产业链+金融科技形成金融价值链。

供应链金融是金融服务制造业高质量发展的重要手段,金融科技赋能供应链金融,供应链金融场景化企业融资模式。这样的金融服务会促使制造业产业链与金融价值链融合发展,使“一企一策”的金融产品提质增效,实体经济的金融服务获得感更强。

二、金融服务要让社会终端用户始终处于联网状态,使金融科技、保险科技能更有效地服务人民群众的衣食住行和生老病养,支持社会生产和生活的各个方面,促进社会生产力提高。

借助5G低延时、高宽带、广覆盖等技术特征,制造业与服务业融合、与金融业融合、与信息化融合、与科技研发融合,将对我国制造业实现高质量发展提供有利条件。

另外,周延礼认为,传统金融业的管理数字化转型也值得注意。银行、保险业的管理数字化转型为“数字金融+产业互联网”助力制造业发展插上了翅膀。

除了要加快金融业和制造业的融合发展,周延礼还提到,推进广东制造业数字化、网络化和智能化需要,金融科技将成为制造业绿色转型升级发展的动力源。

最后,对于金融如何助力中国制造,周延礼强调,要创新金融产品与服务满足制造业融资需要,在全面深化金融改革创新上发力。(实习生李玥)

证监会坚决查处证券投资咨询机构违法违规行为

人民网北京1月11日电  据证监会网站消息,近期,针对部分证券投资咨询机构(以下简称咨询机构)发生的不当营销和违规经营问题,证监会加大执法检查力度,整肃行业纪律,集中查处了一批个案。2018年,对58家咨询机构或其分支机构采取行政监管措施,其中对35家采取责令暂停新增客户的行政监管措施。对依法应予以行政处罚的,已实施行政处罚或启动立案稽查程序。

下一步,证监会将会同行业协会,继续保持高压监管态势,加大检查执法和自律管理的力度,对存在违法违规行为的咨询机构,综合运用行政监管措施、行政处罚以及纪律处分等手段,从严查处和追究有关机构和人员的责任;情节严重的,撤销业务许可;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。

咨询机构应当遵守法律法规的规定,遵循客观、公正和诚实信用的原则,恪尽职守,勤勉尽责,切实保护投资者合法权益;不得对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传;不得承诺投资收益;不得与投资者约定分享投资收益或者分担投资损失;咨询机构从事证券投资咨询业务的人员应当具备从业资格。

证监会提醒广大投资者注意,在接受证券投资咨询服务前,应当核实服务机构及人员是否持有合法资格及是否存在被限制业务情况。具体信息可在证监会网站“监管信息公开目录”和中国证券业协会网站查询,其中已被证监会采取暂停新增客户行政监管措施的机构或被协会采取暂停执业纪律处分的人员已经明确列示。投资者在接受证券投资咨询服务时,发现咨询机构存在违法违规行为的,可以拨打相关热线电话进行投诉举报。

 

2018年证监稽查20起典型违法案例

一、虚假陈述及中介机构未勤勉尽责案件

(一)金亚科技信息披露违法违规案——重拳打击严重损害中小投资者合法权益的欺诈发行、财务造假行为

本案系一起欺诈发行、财务造假的典型案件。金亚科技股份有限公司(简称金亚科技)通过虚构客户和业务、伪造合同等方式虚增收入和利润,骗取首次公开发行(IPO)核准。上市后,金亚科技虚增2014年利润约8049万元,虚增银行存款约2.18亿元,虚列预付工程款约3.1亿元。2018年3月,证监会依法对金亚科技及相关责任人员作出行政处罚,同年6月,证监会依法将相关人员涉嫌欺诈发行等犯罪问题移送公安机关。同年8月,证监会依法对立信所及相关人员作出行政处罚。欺诈发行、财务造假严重违反信息披露制度,严重破坏市场诚信基础,始终是证监会监管执法的重中之重。

(二)华泽钴镍信息披露违法违规案——实际控制人为掩盖资金占用指使上市公司违规披露

本案系一起上市公司实际控制人为掩盖资金占用的事实,指使上市公司违规披露的典型案件。2013年至2015年上半年,成都华泽钴镍材料股份有限公司(简称华泽钴镍)累计发生向关联方提供资金的关联交易8.9亿元、30.4亿元、14.9亿元,关联方资金占用余额达13.3亿元。为掩盖关联方长期占用资金的事实,上市公司实际控制人王涛等人先后通过虚构采购合同、虚构代付业务、凭空进行票据背书等违法手段,将37.8亿元无效票据入账充当还款。2018年1月,证监会依法对华泽钴镍作出行政处罚。同年8月,将相关人员涉嫌证券犯罪移送公安机关依法追究刑事责任。同时,国信证券作为华泽钴镍2013、2014年重大资产重组财务顾问和恢复上市的保荐机构,在执业过程中未勤勉尽责。瑞华会计师事务所在2013年、2014年年度财务报表审计过程中未勤勉尽责,出具了存在虚假记载的审计报告。2018年6月,证监会依法对国信证券及其相关从业人员作出行政处罚。2018年12月,证监会依法对瑞华会计师事务所及相关从业人员作出行政处罚。本案的查处表明,部分上市公司法人治理缺位、内控管理混乱,违法行为损害上市公司和投资者的合法权益,必将受到法律严惩。

(三)昆明机床信息披露违法违规案——上市公司为避免暂停上市连续三年实施财务造假

本案为上市公司自揭多年来财务造假、信披违规事实的典型案件。沈机集团昆明机床股份有限公司(简称昆明机床)于2013年至2015年通过跨期确认收入、虚计收入和虚增合同价格等方式虚增收入4.83亿元;通过少计提辞退福利和高管薪酬的方式虚增利润2961万元;通过设置账外产成品库房、虚构生产业务等方式多计各期营业成本、少计存货。2013年至2015年年报虚假记载。2018年2月,证监会对昆明机床及相关责任人员作出行政处罚。本案的查处表明,财务造假和信披违规严重损害投资者利益,严重破坏市场诚信基础,市场各方要以此为鉴,高度自律,切实保证信息披露真实、准确、完整。

(四)长生生物信息披露违法违规案——快速查处严重损害人民群众切身利益的上市公司违法案件

本案是一起涉及上市公司生产经营合规性信息披露问题的典型案例。2018年7月,长生生物科技股份有限公司(简称长生生物)问题疫苗事件发生。经查,长生生物存在以下证券违法行为:一是未按规定披露子公司百白破疫苗不符合标准规定、全面停产并召回已签发疫苗的相关情况;二是未披露公司狂犬疫苗GMP证书失效及重新获得该证书等重大事项;三是披露的2015年至2017年年报及内部控制自我评价报告存在虚假记载。2018年12月,证监会对长生生物及18名相关责任人员作出行政处罚。本案的查处表明,证监会对严重侵害社会公众利益,造成重大社会影响的市场主体“零容忍”。上市公司要严格遵守法律法规、诚信经营、切实担负起应有的社会责任。

(五)山西三维环保信息披露违法违规案——坚决打好资本市场防治污染攻坚战

本案为证监会助力打好污染防治攻坚战,整治上市公司环保信息披露违法行为的典型案件。2018年4月,媒体对山西三维集团股份有限公司(简称山西三维)污染问题的报道引起社会关注。经查,2014年至2017年,山西三维因污染环境受到环保部门七次行政处罚,日常生产经营存在多次排污超标,上述信息均未在定期报告中如实披露。2018年6月,山西证监局对山西三维及相关责任人员作出行政处罚。本案的查处表明,上市公司必须切实担负起保护环境的社会责任。证监会将始终保持对环保信息披露违法行为的执法高压态势。

(六)龙宝参茸报送虚假申请文件案——严防IPO企业“带病申报”

本案是一起拟IPO企业信息披露违法典型案件。2014年3月,龙宝参茸股份有限公司(简称龙宝参茸)提出IPO申请。监管部门对IPO企业现场核查发现,龙宝参茸信息披露存在疑点。经查,龙宝参茸招股说明书中关于经销模式的描述存在重大遗漏,未披露涉及销售风险转移和提供担保事项的经销合同签订情况,销售的部分野山参所附鉴定证书与招股说明书中披露的不完全相同。2018年8月,证监会依法对龙宝参茸及相关责任人作出行政处罚。本案警示企业不得“带病申报”,对于心存侥幸的,监管部门将坚决依法严肃追究有关机构和人员的责任。

(七)银信评估未勤勉尽责案——紧盯评估机构执业程序不到位、发表意见不准确的违法乱象

本案系证监会对评估机构在执业过程中未勤勉尽责进行处罚的典型案例。2014年5月至10月,银信资产评估有限公司(简称银信评估)在对深圳市保千里电子有限公司的股东全部权益价值进行评估时,未勤勉尽责,存在未对相关协议给予适当关注并实施有效评估程序、评估底稿收集不完整等违反《资产评估准则》的行为,所出具的《评估报告》存在误导性陈述。2018年11月,证监会依法对银信评估及相关责任人员作出行政处罚。本案的查处表明,各类中介机构应当恪守资本市场“看门人”职责,树牢合规意识,切实做到勤勉尽责。

二、操纵市场案件

(八)北八道操纵市场案——依法查处利用杠杆资金短线操纵“次新股”

本案系一起筹集巨量资金、使用众多账户炒作“次新股”的典型案件。2017年2至5月,北八道集团有限公司(简称北八道)及其实际控制人组织操盘团队,通过多个资金中介筹集数十亿资金,利用300多个证券账户,采用频繁对倒成交、盘中拉抬股价、快速封涨停等手法操纵“张家港行”、“江阴银行”和“和胜股份”等多只次新股,合计获利9.5亿元。2018年4月,证监会依法对北八道及相关责任人作出行政处罚。本案的查处,打击了利用杠杆资金短线操纵“次新股”行为,维护了市场秩序。

(九)阜兴集团、李卫卫合谋操纵大连电瓷股票案——上市公司实际控制人滥用信息优势内外勾结操纵市场

本案系一起上市公司实际控制人滥用信息优势勾结市场机构合谋操纵市场案。上海阜兴金融控股(集团)有限公司(简称阜兴集团)在取得大连电瓷控股权后,与李卫卫合谋,通过控制公司重大信息披露的发布节奏和内容,利用资金优势操纵“大连电瓷”股价。2018年7月,证监会依法对阜兴集团及相关责任人作出行政处罚。本案的查处表明,部分上市公司与市场机构勾结,非法操纵信息披露内容和节奏,严重破坏市场定价功能,证监会对此始终予以严厉打击。

(十)陈贤操纵国债价格案——首例交易所债券市场国债价格操纵案

本案系一起在交易所债券市场操纵国债价格的违法案件。陈贤在“国债1507”等5只国债的交易中频繁互为对手方交易,累计对倒117次、抬高收盘价,以操纵形成的价格通过国债质押式回购业务超额融入资金,降低融资成本。2018年6月,证监会依法对陈贤作出行政处罚。本案的查处表明,操纵债券价格的行为干扰市场供需关系,破坏正常的价格形成机制,依法应予以惩处。

(十一)廖英强操纵市场案——股市“黑嘴”借助自媒体荐股实施操纵市场

本案系一起借助互联网短视频等形式公开荐股并从中牟利的“黑嘴”案件。廖英强是知名财经媒体的嘉宾主持,同时通过其经营的“爱股轩”APP等平台发布荐股视频,积累了名气和受众。廖英强在不具有证券投资咨询执业资格情况下,利用自身影响力,在微博、博客上公开评价、推荐股票。在荐股前先行买入,然后推荐他人买入,并在股价上涨时迅速卖出,牟取短期价差。2015年3月至11月,廖英强46次操纵39只股票。2018年4月,证监会依法对廖英强作出行政处罚。本案的查处再次对股市“黑嘴”通过“抢帽子”交易方式操纵市场敲响了警钟。

(十二)任良成操纵市场案——严惩资本市场屡查屡犯违法主体

本案系一起屡查屡犯操纵市场的典型案件。2015年12月至2016年4月,任良成、任良斌控制、使用上海任行投资管理有限公司及其控制的其他公司员工和融资方名义开立的11个证券账户,在大宗交易平台接盘股票后,通过操纵手法抬高“南威软件”等6只股票价格,随后以高价卖出前期买入的股票,获利753万元。2018年9月,证监会依法对任良成、任良斌作出行政处罚。这是任良成第三次因操纵市场领到罚单,前两次已被罚没3.4亿元。本案的查处表明,对于屡罚屡犯、恣意扰乱市场秩序者,监管部门将紧盯不放,严肃查处。

(十三)文高永权等操纵众益传媒股价案——新三板挂牌公司实际控制人操纵本公司股价

本案系一起操纵新三板挂牌公司股票的典型案件。湖南众益文化传媒股份有限公司(简称众益传媒)实际控制人、董事长文高永权在筹划公司重组时,为使股价达到自己预期价位,通过联合买卖、连续买卖、发布虚假信息等多种手法操纵本公司股价。2018年4月3日,证监会依法对文高永权及相关责任人作出行政处罚。本案的查处表明,新三板市场的参与主体要依法合规参与市场活动,自觉维护新三板市场正常秩序。

(十四)王法铜操纵市场案——严肃查处积聚市场风险的恶性操纵案件

本案是一起操纵“次新股”的典型案件。2017年1月至6月,王法铜控制使用“谢某微”等344个证券账户,以3-5倍杠杆筹集20亿余元资金,采取集中持股优势和资金优势连续拉抬、对倒成交等异常交易手法,轮番炒作“清源股份”等3只股票,导致相关股价暴涨暴跌。2018年10月,证监会依法对王法铜作出行政处罚。本案的查处表明,部分投资者借用民间配资等高杠杆资金操纵股价,证监会对此始终密切关注,依法严肃查处操纵市场的行为。

三、内幕交易及利用未公开信息交易案件

(十五)王麒诚等内幕交易汉鼎宇佑股票案——上市公司法定内幕信息知情人内幕交易

本案系一起典型的内幕交易窝案。2016年2月至10月,汉鼎宇佑互联网股份有限公司(简称汉鼎宇佑)在筹划收购汉鼎宇佑传媒集团有限公司的过程中,上市公司实际控制人王麒诚及关联公司高管王某等法定内幕信息知情人,利用本人及他人账户,在内幕信息敏感期内提前大量买入公司股票。2018年7月,证监会依法对相关人员作出行政处罚。本案的查处表明,证监会始终保持对内幕交易的监管高压态势,警示上市公司内部人和其他内幕信息知情人律己慎行,切勿逾越法律底线。

(十六)胡忠权等内幕交易维格娜丝股票案——银行从业人员利用职务便利从事内幕交易

本案系一起银行从业人员传递内幕信息、从事内幕交易的典型案件。2016年5月,维格娜丝时装股份有限公司(简称维格娜丝)拟以现金方式收购某服装品牌及相关资产和业务,并就该事项向招商银行南京分行申请贷款。银行授信审批部副总经理胡忠权、南京江宁支行工作人员樊某分别参加授信审批及融资方案讨论会。2016年8月,胡忠权使用本人及他人账户在内幕信息公开前大量交易维格娜丝股票,于某等与内幕信息知情人存在特定关系和联络接触的多人大量交易该股。2018年8月,证监会对胡忠权等人作出行政处罚。本案的查处表明,银行等从业人员利用因履行岗位职责获取的内幕信息买卖相关证券,或者泄露内幕信息、建议他人买卖相关股票,构成内幕交易。

(十七)王鹏利用未公开信息交易案——从业人员及其亲属共同实施“老鼠仓”被刑事追责

本案是证监会依法移送、司法机关刑事判决认定“老鼠仓”共同犯罪的典型案例。2009年3月至2011年8月,时任华夏基金债券交易员王鹏多次登录公司交易管理部查询账号,知悉华夏基金股票类基金产品投资信息后,伙同其亲属利用获取的未公开信息进行证券交易,涉及股票375只,累计交易金额8.78亿余元,非法获利1774万元。2018年3月重庆市第一中级人民法院一审判决认定王鹏及两名亲属构成利用未公开信息交易共同犯罪。本案的查处表明,基金从业人员“老鼠仓”严重破坏行业发展的诚信基础,侵害投资者权益,证监会对此始终保持执法高压态势。

(十八)刘晓东等利用未公开信息交易案——私募基金从业人员“老鼠仓”遭严惩

本案系一起私募基金从业人员合谋实施“老鼠仓”的典型案例。刘晓东为深圳市凡得基金管理有限公司(简称凡得基金)法定代表人、总经理。2015年5月至2016年5月,刘晓东等人利用职务便利知悉凡得基金产品的未公开信息,共同控制使用刘晓东证券账户实施“老鼠仓”交易。2018年6月,证监会依法对刘晓东等人作出行政处罚。本案的查处表明,私募机构及从业人员必须树立合规守约意识,不得突破法律底线,损害基金财产和基金份额持有人的利益。

四、欺诈发行公司债券案件

(十九)五洋建设欺诈发行公司债券案——首次对欺诈发行公司债券作出行政处罚

本案系证监会对欺诈发行债券行为行政处罚的首起案件。五洋建设集团股份有限公司(简称五洋建设)为了符合公司债券公开发行条件,将工程项目应收账款和应付账款“对抵”后少计提坏账准备,骗取了债券发行核准并多次向合格投资者公开发行。此外,五洋建设还存在未按规定及时披露年报、未按规定及时披露审计机构变更事项等违法行为。2018年7月,证监会依法对五洋建设及相关责任人员作出行政处罚。本案的查处表明,企业通过交易所债券市场融资必须依法履行信息披露义务,守法诚信是对市场主体的基本要求。

五、编造传播证券期货虚假信息案件

(二十)曹磊编造传播虚假信息案——严肃查处通过互联网、自媒体编造传播虚假信息行为

本案系一起利用自媒体编造传播证券期货虚假信息的典型案件。2017年11月20日,曹磊在无权威来源、未尽核实义务情况下将微信好友转来的《2018年金融机构会议纪要》改编成《金融机构和房企在证监会开闭门会》并通过其运营的“山石观市”微信公众号发布,产生了严重的社会影响和市场影响。2018年1月,证监会依法对曹磊作出行政处罚。本案的查处充分警示市场参与者,新媒体不是法外之地,编造传播证券期货虚假信息严重扰乱市场秩序,是法律严格禁止的行为。

交通银行:企业账户线上申请功能全面上线

为贯彻落实国务院“放管服”改革要求,优化企业开户服务,推动改善营商环境,为客户提供多元化、个性化、智能化的银行服务,交通银行于近期推出了单位银行结算账户在线申请开户功能。客户申请开立银行结算账户的渠道,从单一柜面扩展到门户网站、微信公众号和企业手机银行等多个通道,客户经理还能够借助IPAD,提供“一对一”上门服务,企业开立银行结算账户更加快捷、方便和智能。

客户自助申请,账户开立流程方便快捷

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交行优化整合企业开户所需表单和协议,将客户开户所需填写的申请表、业务开通协议和非居民金融账户涉税信息申报表等12份表单全部取消,由银行自行采集信息后生成电子表单供客户下载打印,企业开户申请实现无纸化,客户仅需在打印的开户资料盖章确认,大大减少客户填写表单工作量,也降低了客户填写错误的可能性。同时,通过整合表单协议实现了银行开户与签约的一步完成,企业网银、企业手机银行、单位结算卡和银信通业务等增值服务同步开通,无需客户多次往返银行。

信息自动采集,人工智能综合调配使用

通过梳理开户必备的各类客户信息,交行合理引导客户上传开户所需证照的影像资料。通过人脸识别、联网核查和OCR识别等手段,自动完成客户证明文件的真实性审核和信息采集,并将信息碎片自由组合,不再需要客户重复填写。对无法自动采集的信息,交行也会通过智能提示方式,引导客户循序填写,让客户享受到智能化的便利开户服务。

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